FINMA 瑞士金融市场监理局｜基础科普

FINMA 是谁？

  • 全称：Swiss Financial Market Supervisory Authority（瑞士金融市场监督管理局）
  • 性质：依据《瑞士金融监管局联邦法案》于 2007年6月22日 成立，独立法人机构
  • 总部：瑞士伯尔尼
  • 独立性：在组织、职能、财政上独立于联邦政府与财政部，直接向瑞士议会负责

职责与监管范围

FINMA 整合了原来的三大机构职能（FOPI、SFBC、反洗钱控制委员会），对瑞士全部金融活动实施监管，包括：

  • 银行与银行集团（如 UBS、Credit Suisse）
  • 保险公司
  • 证券交易所与证券商
  • 其他金融中介（含外汇交易商）
  • 反洗钱与合规监管

FINMA 设有对 UBS 与 Credit Suisse 的专项强化监管部门，地位重要。

外汇经纪商的瑞士门槛（核心要点）

  • 必须取得银行业从业资质（Forex 归入银行业框架管理）
  • 最低净资本要求：不少于 900 万美元
  • 市场现状：符合条件的本土外汇交易商仅十余家。不达标者通常选择：
    1. 兼并重组；2) 迁往塞浦路斯/维京群岛等地注册；或 3) 退还客户资金并退出零售外汇。

为什么说瑞士监管“硬核”？

  • 历史悠久：最早可追溯至 1934 年 的瑞士联邦银行业委员会
  • 高资本要求 + 银行牌照框架 + 强反洗钱，行业准入门槛远高于一般离岸法域

如何查询 FINMA 监管（实操教程）

  1. 打开官网：https://www.finma.ch/en/
  2. 在右侧 Favourite links 点击 List of all authorised institutions and products
  3. 输入公司名称，并在类型中选择 Banks and securities dealers
  4. 查看结果页的授权状态：必须为 Authorised
  5. 如需进一步确认，可邮件 FINMA：info@finma.ch

小提示：核对公司法定名称与注册号是否与其官网一致；留意是否属于集团公司、是否存在分支或名称相似的实体，避免张冠李戴。

投资者提示（务必自检）

  • “受瑞士监管”需核实是否真的列在 FINMA 授权清单 且为 Authorised
  • 外汇零售若声称在瑞士受监管，多半对应银行/证券商牌照体系，不满足者常见“海外壳公司”包装
  • 对于仅在离岸地注册、却宣称“瑞士标准/瑞士牌照”的平台，需高度警惕
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