ASIC监管基本介绍

什么是ASIC？

  • ASIC（Australian Securities and Investments Commission，澳大利亚证券与投资委员会）是澳大利亚金融服务和市场的 法定监管机构。
  • 成立于2001年，依据《证券与投资委员会法》运作。
  • 职责：监管 公司、投资行为、金融产品和服务，确保金融市场公平、透明和健康发展。
  • ASIC独立于政府运作，是澳大利亚 外汇零售行业的核心监管者。

ASIC监管范围

ASIC覆盖范围非常广，包括：

  1. 养老金、保险、存款和贷款行业；
  2. 本地及在澳洲经营的国际银行；
  3. 证券、期货、外汇、金融衍生品交易；
  4. 金融产品咨询和服务机构；
  5. 所有金融从业人员必须持证上岗。

AFSL牌照（Australian Financial Services License）

  • 在澳洲从事金融交易（包括外汇）必须持有 AFSL牌照。
  • AFSL编号为 6位数，是合法从事金融衍生品业务的核心凭证。
  • ASIC规定：
    • 公司若持有AFSL，必须同时具备 ACN（9位公司号） 和 ABN（11位税务号）。
    • 但仅有ACN、ABN 不代表拥有AFSL → 不能从事外汇或衍生品业务。
  • 2015年起，ASIC加强监管，提升门槛并撤销违规平台的牌照。

如何查询ASIC监管牌照？

步骤：

  1. 打开官网：https://asic.gov.au
  2. 点击右侧 Professional registers
  3. 输入公司名称或监管号查询
  4. 确认以下信息：
    • 公司名称、监管号与实际一致；
    • 监管状态为 Current（有效），不是Ceased（终止）；
    • 是否有 External Dispute Resolution（外部争端解决机制）；
    • 牌照授权条件（Licence Authorisation Conditions）中：
      • 必须包含 foreign exchange contracts（外汇交易合约）；
      • 必须注明 to retail and wholesale clients（零售及批发客户），否则不能合法吸收个人客户。

投资者须知

  • 正规外汇平台必须有AFSL编号。
  • 仅有 ACN/ABN = 只是工商注册，不代表受ASIC监管。
  • 很多黑平台利用ACN/ABN冒充ASIC监管，请投资者警惕。

总结

  • ASIC是澳洲最权威的金融监管机构。
  • 外汇平台必须持有AFSL牌照才算正规，投资者开户前务必查询监管状态。
  • 只看ACN/ABN是 极大风险，务必认准AFSL编号和零售客户资格。
Scroll to Top